L. Staniulis. Finansiniai sukčiai tobulėja. O bankai?

Bankų klientų apsauga nuo finansinių sukčiavimų – tai viena iš šiuolaikinės finansų teisės aktualijų, kurioje kol kas dažniau matome pažadus nei realią apsaugą. Lietuvoje daugėja atvejų, kai gyventojai, ypač vyresnio amžiaus ar mažiau skaitmeninius įgūdžius turintys asmenys, tampa finansinių sukčių aukomis, o jų pinigai „nuteka“ į užsienio sąskaitas greičiau nei spėjama sureaguoti.

Šią sritį Lietuvoje reguliuoja ne vienas teisės aktas: svarbiausias – Mokėjimų įstatymas, nustatantis mokėjimo paslaugų teikėjų atsakomybę ir vartotojų teises. Taip pat taikomas Pinigų plovimo ir teroristų finansavimo prevencijos įstatymas, kuriuo remiantis bankai privalo įdiegti riziką vertinančias sistemas. Galiausiai – Lietuvos banko gairės bei Europos bankininkystės institucijos (EBA) rekomendacijos dėl saugaus klientų autentifikavimo (angl. Strong Customer Authentication, SCA).